Parlamentul European și Consiliul au oficializat noi reglementări privind operațiunile cu numerar, prin Regulamentul UE 2024/1624, o măsură menită să uniformizeze lupta împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului la nivelul întregului bloc comunitar. Conform noilor prevederi, până în vara anului 2027, toate statele membre, inclusiv România, vor trebui să aplice un plafon maxim de 10.000 de euro pentru plățile în cash.
Măsura va interzice orice tranzacție cu bani gheață care depășește pragul de 10.000 de euro, indiferent de natura achiziției. Pentru aceste sume mari, cetățenii și persoanele juridice vor fi obligați să utilizeze exclusiv metode de plată trasabile, precum cardurile bancare sau transferurile electronice, astfel încât autoritățile să poată monitoriza circulația capitalurilor și să prevină evaziunea fiscală.
Potrivit informațiilor publicate de Ziar Obiectiv, regulamentul introduce obligații suplimentare și pentru tranzacțiile de valoare medie. Mai exact, comercianții vor fi obligați prin lege să identifice și să verifice identitatea oricărui client care dorește să efectueze plăți în numerar de peste 3.000 de euro. Procedura are ca scop prevenirea fragmentării plăților mari în sume mai mici, o metodă utilizată frecvent pentru a evita raportarea și pentru a menține anonimatul beneficiarului.
Deși Uniunea Europeană a stabilit plafonul maxim la 10.000 de euro, statele membre păstrează libertatea de a impune limite naționale mult mai restrictive. În acest context, țări precum Spania aplică deja praguri mult mai scăzute pentru tranzacțiile comerciale, iar România are posibilitatea de a menține propriile praguri inferioare sau de a introduce noi limitări, adaptate la specificul economiei locale.
Obiectivul central al acestei reforme legislative nu este eliminarea banilor fizici din utilizarea zilnică, ci securizarea tranzacțiilor de mare anvergură. Autoritățile de la Bruxelles urmăresc prin aceste măsuri să reducă transparența deficitară din anumite sectoare economice și să îngusteze posibilitățile de utilizare a fondurilor de proveniență ilicită. Toate aceste modificări legislative vor deveni obligatorii pentru cetățenii români și restul europenilor cel târziu în anul 2027.