Uniunea Europeană impune noi reglementări stricte privind tranzacțiile în numerar, adoptând un regulament care va deveni aplicabil începând cu data de 1 iulie 2027. Conform informațiilor furnizate de Cancan, măsura vizează combaterea fenomenului de spălare a banilor și a finanțării activităților infracționale la nivel comunitar.

Cea mai importantă modificare introdusă de noile norme este stabilirea unui plafon maxim de 10.000 de euro pentru plățile cash în cadrul relațiilor comerciale. Această limită se va aplica tranzacțiilor efectuate între persoanele fizice și entități juridice (firme) sau între companii. Totodată, legislația prevede un nivel suplimentar de monitorizare pentru tranzacțiile care depășesc pragul de 3.000 de euro; în aceste cazuri, comercianții vor avea obligația legală de a verifica identitatea clienților și detaliile operațiunii.

Noile restricții nu vizează schimburile de bani realizate exclusiv între persoane fizice, în cadru privat, unde nu vor exista limite impuse pentru utilizarea numerarului. Totuși, distincția devine esențială în cazul achizițiilor importante, precum cumpărarea unui autoturism. Dacă vehiculul este achiziționat de la un dealer autorizat (comerciant), plata integrală cash nu va mai fi permisă dacă suma depășește pragul stabilit, în timp ce o tranzacție similară între doi particulari nu este supusă aceleiași rigori.

Această strategie europeană urmează exemplul unor state membre care au implementat deja măsuri restrictive. În Germania, spre exemplu, există din ianuarie 2020 o limită de 1.999,99 euro pentru anumite categorii de plăți cash, iar din aprilie 2023, utilizarea numerarului a fost interzisă complet pentru achiziționarea bunurilor imobiliare, cu scopul de a elimina plățile suspecte din piața imobiliară.

Prevederile regulamentului european vor fi implementate obligatoriu și pe teritoriul României, începând cu vara anului 2027, oferind autorităților un instrument suplimentar pentru supravegherea fluxurilor financiare și reducerea evaziunii fiscale.